GAIA och utvecklingen av oberoende rådgivning

När man väljer finansiell rådgivare hör man ofta ordet oberoende. Men vad innebär det i praktiken?

Även om rådgivningen upplevs som objektiv kan den indirekt påverkas av provisioner, säljincitament eller andra intressekonflikter. Sådana faktorer kan få stor betydelse för vilka råd som ges och hur väl rådgivningen förblir förankrad i kundens situation och långsiktiga mål.

Det är mot den bakgrunden som Global Association of Independent Advisors (GAIA) har vuxit fram.

Ett globalt nätverk för oberoende rådgivning

GAIA grundades i Kalifornien 2014 av ett mindre antal rådgivningsfirmor som alla valt att arbeta utan provisioner eller produktstyrda incitament, däribland Lyra. Ambitionen var att skapa ett internationellt nätverk för verkligt oberoende rådgivare och samtidigt bidra till en långsiktig utveckling av branschen.

Sedan dess har GAIA vuxit till ett etablerat globalt nätverk där medlemsfirmorna löpande delar kunskap och erfarenheter för att stärka standarden för oberoende finansiell rådgivning internationellt.

Gemensamma principer och höga krav

Gemensamt för medlemsfirmorna är övertygelsen att öppenhet och transparens är grundläggande för god rådgivning, och att kundens intressen bara fullt ut kan sättas i första rummet när rådgivningen är fri från kommersiella och personliga intressekonflikter.

Samtliga medlemsfirmor i GAIA är dessutom certifierade av CEFEX, en oberoende granskare som säkerställer att firman uppfyller kriterierna inom Global Standard of Fiduciary Excellence. Totalt har endast 127 firmor globalt erhållit certifieringen, och Lyra är ett av endast två certifierade bolag i Norden.

Vad oberoende innebär för kunden

För Lyra innebär oberoendet att rådgivningen alltid kan utgå från kundens situation och mål, utan påverkan av dolda incitament. Det skapar förutsättningar för långsiktiga beslut där kundens intressen är den enda utgångspunkten.

Som enda svenska medlem i GAIA får Lyra dessutom tillgång till ett internationellt nätverk av oberoende rådgivare där vi kontinuerligt kan utbyta erfarenheter, utveckla vårt arbetssätt och ta del av global forskning och etablerad praxis.

Lyras roll i utvecklingen av oberoende rådgivning

Lyra har varit engagerade i GAIA sedan nätverket grundades och har under åren bidragit aktivt till dess utveckling. Som en del av detta arbete är Lyras vd, Sara Kamal, vice ordförande i GAIAs verkställande kommitté, där hon är med och formar organisationens strategiska riktning och styrning.

Engagemanget speglar vår övertygelse om att finansiell rådgivning ska vara oberoende i sin struktur, transparent i sitt arbetssätt och långsiktigt utformad med kundens bästa som enda fokus. För oss är det skillnaden mellan rådgivning som säger sig vara oberoende och rådgivning som faktiskt är det.